Abu Dhabi: Financial institution Sentral UEA (CBUAE) merilis pedoman baru yang ditujukan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT) dalam sektor Lembaga Keuangan Berlisensi (LFI).
Pedoman ini berlaku untuk financial institution, perusahaan keuangan, rumah bursa, penyedia layanan pembayaran, penyedia hawala terdaftar, perusahaan asuransi, agen, dan pialang.
Tujuan pedoman baru ini adalah untuk membantu LFI lebih memahami risiko yang terkait dengan APU/PPT dan untuk secara efektif menerapkan kewajiban hukum mereka dalam hal ini. Pedoman tersebut selaras dengan standar yang ditetapkan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) dan akan mulai berlaku dalam waktu satu bulan, kata CBUAE dalam sebuah pernyataan pada hari Rabu.
Pedoman baru membahas potensi risiko yang terlibat dalam menangani aset digital (VA) dan penyedia layanan aset digital (VASP). Pedoman tersebut memberikan definisi yang jelas tentang VA, VASP, dan mannequin bisnis yang dioperasikannya. Mereka juga menguraikan berbagai saluran dan mekanisme di mana LFI berinteraksi dengan VASP.
Selain itu, pedoman ini juga menguraikan prosedur uji tuntas pelanggan (CDD) dan uji tuntas yang disempurnakan (EDD) yang harus diikuti LFI saat berurusan dengan calon pelanggan dan rekanan VASP. Tujuannya adalah untuk meminimalkan risiko dengan memberikan dukungan melalui program pelatihan, menerapkan sistem tata kelola yang kuat, dan menetapkan mekanisme pencatatan.
“Panduan baru terkait sektor aset digital berkontribusi untuk memperkuat kerangka pengawasan dan peraturan Financial institution Sentral untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme,” kata Khaled Mohamed Balama, Gubernur CBUAE. “Kami terus berupaya untuk meningkatkan upaya dan memperkuat kesadaran lembaga keuangan berlisensi untuk mencegah segala jenis kegiatan kejahatan keuangan, dan mengurangi potensi risiko untuk melindungi sistem keuangan dan moneter serta menjaga kesehatan dan stabilitasnya, sejalan dengan Tugas Aksi Keuangan Paksa standar.”
